MILO美研所AI时代的美股投资研究
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如何搭建私人 AI 美股投研系统?

把分散的财报、公告和研究笔记,整理成可检索、可核验、可持续更新的私人投研系统。从研究问题与资料结构开始,逐步建立公司知识库、AI 研究流程、财报跟踪和复盘机制。

课程内容正在逐步完善,目前先提供课程介绍、学习路线与课时纲要。完整讲解与演示将随课时更新补充。目录中的分钟数为建议学习时间,包含阅读与练习,不代表已上线的视频时长。

从一次提问,到一套可复用的研究流程

这门课面向希望长期研究美股、却被资料分散和重复整理困扰的个人投资者。你将围绕一家自己熟悉的公司,从研究问题出发,逐步建立资料索引、指标表、公司档案和研究备忘录,让 AI 帮助检索、整理与比较,同时保留原文依据和人工判断。

你将搭建什么

  • 一个按公司、财期和主题整理的私人资料库
  • 一套包含来源、假设、反证与待核验项的研究模板
  • 一条从公司初筛到深度研究、财报更新的工作流程
  • 一份可执行的更新、核验、备份与复盘清单

学习方式

全课分为六章、十八节,以一家公司贯穿练习。先使用文件夹、表格和能够阅读资料的 AI 工具跑通流程,再按需要增加检索和自动化。你可以独立学习本课;若想深入理解财报和估值,可继续学习《如何利用 AI 做美股基本面分析?》。

资料入口

课程以原始披露和可复核资料为基础,可从 SEC EDGAR 与公司投资者关系页面建立来源清单;需要进一步自动化时,可参考 SEC 公开数据接口说明。

本课程讲解研究方法与工具使用,不提供个股买卖指令或收益承诺。

学习目标

  • 把个人投研需求拆成明确的问题、输入资料与输出标准
  • 建立可追溯到原始披露的公司资料库与财务指标表
  • 设计带有引用、假设和缺失信息说明的 AI 研究模板
  • 核验 AI 生成的数字与结论,识别口径差异和无依据推断
  • 串联公司初筛、深度研究、财报更新与持续跟踪
  • 形成能够长期维护的备份、质量检查和复盘机制

课程目录

第一章 · 明确研究需求与系统结构

01
从投资问题出发:确定你的研究范围15 分钟
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02
划清分工:AI 处理资料,你核验与判断15 分钟
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03
选择工具:搭起最小可用的研究工作台20 分钟
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第二章 · 建立可靠的资料底座

04
获取一手资料:SEC 文件与公司投资者关系20 分钟
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05
统一口径:财年、币种、单位与指标定义20 分钟
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06
组织资料:公司档案、来源索引与版本记录20 分钟
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第三章 · 让 AI 基于证据工作

07
构建知识库:拆分长文档与保留引用位置25 分钟
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08
设计提示模板:问题、材料、约束与输出20 分钟
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09
核验结果:数字复算、原文回查与矛盾排查25 分钟
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第四章 · 串联日常投研流程

10
公司初筛:建立观察池与研究优先级20 分钟
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11
深度研究:形成可追溯的公司备忘录25 分钟
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12
财报更新:识别新信息与研究结论的变化25 分钟
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第五章 · 自动化、权限与日常维护

13
设置更新节奏:信息提醒与人工复核20 分钟
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14
维护研究资产:隐私、权限、成本与备份20 分钟
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15
验收系统:用固定问题检查质量与效率25 分钟
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第六章 · 完成你的私人投研工作台

16
综合实作一:建立完整的公司资料库30 分钟
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17
综合实作二:跑通一次端到端研究任务30 分钟
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18
持续迭代:形成每周维护与季度复盘习惯20 分钟
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前置要求

适合希望建立长期研究习惯的美股投资者。需要能够使用浏览器、文件夹和基础表格,并准备一个可阅读文档的 AI 工具。基础流程不要求编程;自动化部分可按自己的工具条件逐步实践。请使用公开资料完成练习,工具选择与费用以所用服务的实际情况为准。